"Gainz تُغلق جولة تمويل ما قبل التأسيس لتوسيع حلول إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة."

"جاينز" للتقنية المالية الإماراتية تجمع تمويلاً تأسيسيًا من سبعة أرقام بالدولار لسد فجوة تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة
أعلنت شركة "جاينز" (Gainz)، الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية ومقرها الإمارات العربية المتحدة، عن إتمامها بنجاح جولة تمويل تأسيسي (pre-seed) من سبعة أرقام بالدولار الأمريكي، تم هيكلتها كمزيج من الأسهم والديون. قادت جولة التمويل كل من أنتلر ميناب (Antler MENAP)، وليثيوم هولدينجز (Lithium Holdings)، وإيليفنت إنفست إنك (Eleventh Invest Inc.)، بمشاركة إضافية من مجموعة متنوعة من المستثمرين ذوي الثروات العالية من جميع أنحاء المنطقة.

يمثل هذا الاستثمار المهم خطوة محورية لـ "جاينز" في مهمتها لإعادة تشكيل التمويل البديل المتوافق مع الشريعة الإسلامية للشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) غير المخدومة في جميع أنحاء دول مجلس التعاون الخليجي. وتُعزى ثقة المستثمرين القوية إلى السجل الحافل للفريق المؤسس، والذي يشمل تخارجات ناجحة سابقة وخبرة عميقة في التكنولوجيا المالية وبناء المشاريع، إلى جانب الفجوة التمويلية الواضحة التي تبلغ أكثر من 200 مليار دولار والتي تواجهها الشركات الصغيرة والمتوسطة في المنطقة.

تأييد أنتار ميناب
أشاد رومان أسونساو، الشريك في أنتلر ميناب، بالفريق المؤسس لـ "جاينز"، مشيرًا إلى توافقهم الاستثنائي، ونهجهم القائم على المهمة، والتزامهم بحل تحدٍ حاسم للشركات الصغيرة والمتوسطة في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. وصرح قائلاً: "منذ البداية، كان واضحًا أنهم فريق متميز... رأينا ليس فقط إمكانات قوية ولكن أيضًا القدرة على إحداث تأثير إقليمي حقيقي. في أنتلر، نفخر بأن نكون من أوائل الداعمين لهم ونظل واثقين من قدرتهم على بناء شيء تحويلي حقًا."

رؤية "جاينز" ونجاحها المبكر
تأسست "جاينز" في ديسمبر 2024 على يد شهاب مختار وشريف عبد العاطي، وهما رواد أعمال مصريون متسلسلون لديهم سجل حافل في بناء وتوسيع وتخارج العديد من الشركات عبر صناعات مختلفة على مدار العشرين عامًا الماضية. تهدف "جاينز" إلى إعادة تقديم تمويل رأس المال العامل للشركات الصغيرة والمتوسطة في جميع أنحاء المنطقة، مما يتيح للأفراد منتجات مبتكرة تساعدهم على تحقيق عوائد مجزية على استثماراتهم بعتبات دخول منخفضة من خلال التمويل الجماعي.

سلط المؤسسان الضوء على نجاحهما المبكر، قائلين: "أثناء اختبار الحد الأدنى للمنتج القابل للتطبيق (MVP)، تم إغلاق 7 صفقات في الربع الثاني من عام 2025، بقروض مصروفة بلغت حوالي 400 ألف دولار. نشهد زيادة في الطلب من الشركات الصغيرة والمتوسطة في جميع أنحاء الشرق الأوسط، وهذا لا يؤكد تحليلنا الأولي للسوق فحسب، بل يمنحنا أيضًا إرادة أقوى للتحرك نحو فرصة أكبر لخدمة الفجوة الهائلة في منطقتنا."

تمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة والمستثمرين الأفراد
تعتبر "جاينز للتقنيات المالية" منصة تقنية مالية تركز على إضفاء الطابع الديمقراطي على تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة في جميع أنحاء دول مجلس التعاون الخليجي من خلال الاكتتاب المدعوم بالذكاء الاصطناعي، والهياكل المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، وفرص الاستثمار للمستثمرين الأفراد. ومع التركيز على الشمول المالي، والامتثال التنظيمي، والوصول القائم على التكنولوجيا، تطمح "جاينز" إلى أن تصبح المنصة المفضلة في المنطقة للائتمان البديل.

مهمتهم واضحة ومباشرة: "تمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة من التوسع بسرعة، مع تمكين الأفراد ومستثمري التجزئة من الوصول إلى فرص قصيرة الأجل وعالية العائد تبدأ من 500 دولار." هذا الحد الأدنى المنخفض يسهل قرار الاستثمار ويسهل الطريق إلى عوائد مالية أكبر كدخل سلبي، مما يجعل الائتمان الخاص فئة أصول متاحة للجميع، وليس فقط للنخبة.

يمكن للمستخدمين الآن البدء في مشاركة مسارات النمو وهوامش الربح مع الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تم فحصها مسبقًا ببساطة عن طريق تسجيل الدخول إلى "جاينز" وبدء رحلتهم الاستثمارية الآن.

علق شهاب مختار، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي، قائلاً: "لطالما كانت تسهيل الاستثمار وإعادة تشكيله مع التركيز بشكل خاص على الأفراد والمهنيين المشغولين فرصة واضحة غير مستغلة... لقد رأيناها، وأدركنا مدى حجم نموها، وكيف يمكننا تحويل هذه الفرصة إلى ركيزة عظيمة للشمول المالي والحرية المالية. وهذا ما دفعنا لإنشاء 'جاينز'."

أضاف شريف عبد العاطي، الشريك المؤسس ورئيس العمليات، أنه بينما تعمل الشركات الصغيرة والمتوسطة كمحرك للنمو الاقتصادي في جميع أنحاء منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، فإنها لا تزال تواجه تحديات كبيرة في الوصول إلى الموارد المالية اللازمة للتوسع. لا تزال عمليات الإقراض التقليدية قديمة ويدوية إلى حد كبير، وغالبًا ما تتطلب ما بين شهرين إلى أربعة أشهر للموافقة على القروض، مما يؤخر الوصول الحاسم إلى رأس المال ويحد من إمكانات النمو. تعمل "جاينز" على تحويل هذا المشهد من خلال تمكين الشركات من إطلاق حملات تمويل رأس المال العامل في غضون دقائق. من خلال منصتهم الرقمية المبسطة، يمكن للشركات تأمين التمويل الذي تحتاجه في غضون أيام، مما يلغي أوجه القصور في إجراءات جمع الأموال وطلب القروض التقليدية. يمكّن هذا الابتكار الشركات الصغيرة والمتوسطة من التركيز على ما يهم أكثر - نمو وتوسيع عملياتها.